基金销售人员的规定有哪些

1. 基金销售人员的规定有哪些

您好，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。那么对于基金销售人员的规定有哪些呢?下面一起来看看吧!\x0d\x0a　　1、基金销售人员从业资格的要求\x0d\x0a　　在证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构从事证券业务的专业人员应当取得证券业协会认可的从业资格。任何从事证券业务的机构都不得聘用未取得执业资格的人员对外开展证券业务。\x0d\x0a　　从事证券业务的专业人员包括：(1)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员;(2)基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员。\x0d\x0a　　2、基金销售人员从业资格的取得与管理\x0d\x0a　　(1)基金从业人员资格的取得\x0d\x0a　　基金销售人员须通过参加基金从业人员资格考试取得基金从业资格证，基金从业人员资格考试分为两个科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》与《证券投资基金基础知识》，教材为《证券投资基金》上册与下册，只有两个科目都通过才能取得基金从业资格证。\x0d\x0a　　(2)基金销售从业人员的资格管理\x0d\x0a　　①通过证券业从业资格考试或证券投资基金销售人员从业考试的人员满足一定的条件，可以通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。\x0d\x0a　　②中国证券业协会建立了从业人员资格管理数据库，对所有取得通过考试和取得执业资格的人员进行资格公示和执业注册登记管理。\x0d\x0a　　③按照中国证券业协会的相关规定，在执业证书年检期间，取得执业证书的人员应当参加规定学时的后续职业培训，以提高从业人员的职业道德和专业素质。\x0d\x0a　　(3)从业人员诚信信息管理\x0d\x0a　　诚信信息记录的包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息等四方面的内容。\x0d\x0a　　3、基金销售人员行为的合规监管\x0d\x0a　　基金销售人员的行为合规监管按《证券投资基金销售人员执业守则》中的相关条例进行监管。\x0d\x0a　　4、基金销售人员的内部管理\x0d\x0a　　(1)基金销售人员的组织管理\x0d\x0a　　销售人员的组织管理的本质是基金销售机构建立最优的组织结构并对销售人员进行合理化管理，使销售团队与销售机构的定位、战略营销目标协调发展。\x0d\x0a　　(2)基金销售人员的行为监督\x0d\x0a　　对于基金销售人员的行为监督须从其职业素养和职业道德两方面进行严格要求和监督管理。基金销售人员作为专业人员，应当具备从事基金销售活动所必需的证券、金融、财务等专业知识和一定的营销技能，做到严谨务实、勤勉尽责、遵纪守法、诚实守信。\x0d\x0a　　(3)基金销售人员的培训\x0d\x0a　　基金销售人员的培训主要包括：专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训。

2. 基金销售人员的禁止行为包括

法律分析：《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列情形：  (一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 (二)违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例 (三)预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率 (四)误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品 (五)未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息 (六)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 (七)在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额 (八)未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期 (九)挪用基金销售结算资金或者基金份额规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全 (十)利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换 (十一)违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息 (十二)以低于成本的费用销售基金 (十三)实施歧视性、排他性、绑定性销售安排十四)中国证监会规定禁止的其他情形。法律依据：《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列情形：  (一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 (二)违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例 (三)预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率 (四)误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品 (五)未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息 (六)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 (七)在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额 (八)未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期 (九)挪用基金销售结算资金或者基金份额规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全 (十)利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换 (十一)违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息 (十二)以低于成本的费用销售基金 (十三)实施歧视性、排他性、绑定性销售安排十四)中国证监会规定禁止的其他情形。

3. 基金销售人员的规定有哪些？

您好，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。那么对于基金销售人员的规定有哪些呢?下面一起来看看吧!
　　1、基金销售人员从业资格的要求
　　在证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构从事证券业务的专业人员应当取得证券业协会认可的从业资格。任何从事证券业务的机构都不得聘用未取得执业资格的人员对外开展证券业务。
　　从事证券业务的专业人员包括：(1)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员;(2)基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员。
　　2、基金销售人员从业资格的取得与管理
　　(1)基金从业人员资格的取得
　　基金销售人员须通过参加基金从业人员资格考试取得基金从业资格证，基金从业人员资格考试分为两个科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》与《证券投资基金基础知识》，教材为《证券投资基金》上册与下册，只有两个科目都通过才能取得基金从业资格证。
　　(2)基金销售从业人员的资格管理
　　①通过证券业从业资格考试或证券投资基金销售人员从业考试的人员满足一定的条件，可以通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。
　　②中国证券业协会建立了从业人员资格管理数据库，对所有取得通过考试和取得执业资格的人员进行资格公示和执业注册登记管理。
　　③按照中国证券业协会的相关规定，在执业证书年检期间，取得执业证书的人员应当参加规定学时的后续职业培训，以提高从业人员的职业道德和专业素质。
　　(3)从业人员诚信信息管理
　　诚信信息记录的包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息等四方面的内容。
　　3、基金销售人员行为的合规监管
　　基金销售人员的行为合规监管按《证券投资基金销售人员执业守则》中的相关条例进行监管。
　　4、基金销售人员的内部管理
　　(1)基金销售人员的组织管理
　　销售人员的组织管理的本质是基金销售机构建立最优的组织结构并对销售人员进行合理化管理，使销售团队与销售机构的定位、战略营销目标协调发展。
　　(2)基金销售人员的行为监督
　　对于基金销售人员的行为监督须从其职业素养和职业道德两方面进行严格要求和监督管理。基金销售人员作为专业人员，应当具备从事基金销售活动所必需的证券、金融、财务等专业知识和一定的营销技能，做到严谨务实、勤勉尽责、遵纪守法、诚实守信。
　　(3)基金销售人员的培训
　　基金销售人员的培训主要包括：专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训。

4. 基金销售迎来新规

证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则，自2020年10月1日起施行。《销售办法》迎来大幅修改，基金销售市场迎来大变革。
此次《销售办法》及配套规则修订主要涉及四大内容。一是强化基金销售活动的持牌准入要求，厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责边界。二是优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的基金销售行业生态。三是夯实业务规范与机构管控，推动构建以投资者利益为核心的体制机制。四是完善独立基金销售机构监管，促进独立基金销售机构专业合规稳健发展。
《销售办法》内容非常丰富，新规首提续展机制，对新注册机构引入牌照续展制度，聚焦基础性展业条件、合规内控制度、非货基保有量等指标，进一步优化了退出机制。同时，进一步简化续展程序，不要求机构提交续展申请，由派出机构结合监管情况对符合条件的机构实施自动续展。
针对行业反映的客户维护费不断攀升、侵蚀行业持续发展基础的问题，新规对尾随佣金开展了差异化安排，对其比例上限做了规定。其中，对于向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过50%；对于向非个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。这一要求，将有利于平衡基金销售机构与基金公司的长期利益。
新规还调整独销机构展业范围限制，除公募基金销售外，允许独销机构从事私募证券投资基金销售业务。这些规定回应了私募证券投资基金借助独销机构规范销售的合理需求，也为未来独销机构销售私募股权基金预留了空间。
新规还特别强调基金销售机构需要完善基金销售业务内部考核机制，将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，并加大对存量基金产品持续销售、定期定额投资等业务的激励安排，坚持了以投资者利益为核心和长期投资的理念。
据悉，《销售办法》是《证券投资基金法》的基础性配套规则，于2004年首次发布，并于2011年、2013年作了两次修订。
以下为《销售办法》的要点整理：
1、强化基金销售持牌准入要求
《销售办法》明确了基金销售业务的内涵和外延。根据《销售办法》，基金销售是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。值得注意的是，宣传推介基金也被界定成为基金销售行为。
《销售办法》划清销售机构与非持牌互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。
2、适度调整独立销售机构准入条件
《销售办法》充分吸纳意见建议，在此前发布的征求意见稿的基础上做出调整。适当降低了5%以上股东的财务指标、从业经历等硬性要求。同时就控股股东完善独立销售机构治理机构、保持独立销售机构独立性、制定相关风险处置预案提出要求；充实股权管理要求，就股权质押问题提出明确规制等。
独立基金销售机构实施“一参一控”管理。独立基金销售机构股东以及股东的控股股东、实际控制人参股独立基金销售机构的数量不得超过2家，其中控制独立基金销售机构的数量不得超过1家。中国证监会另有规定的情形除外。
3、明确独立销售机构业务范围
《销售办法》发布稿明确，除证监会另有规定外，独立销售机构可从事公募基金及私募证券投资基金销售业务，涵盖证券期货经营机构的私募资管计划，也包括在基金业协会备案的私募基金。
独立销售机构可以销售私募证券投资基金，但是不得销售非标准化投资产品，中国证监会另有规定的除外。
4、完善退出机制 实施牌照续展制度
优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的行业生态。根据《证券投资基金法》授权，强化停止业务、吊销牌照等制度安排；借鉴成熟监管经验，对新注册机构引入基金销售业务许可证有效期延续制度，促进基金销售机构规范有序发展。
5、尾随佣金的差异化安排 最高不超50%
配套规则中，关于实施《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于向基金销售机构支付基金销售及客户服务活动中产生的相关费用。
针对行业反映的客户维护费不断攀升、侵蚀行业持续发展基础的问题，对其比例上限做出差异化规定。向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不超过50%，对于向非个人投资者销售形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。
6、首提续展安排
《销售办法》首提基金销售机构续展安排。新老划断，续展针对新基金销售机构。聚焦三类情形。优化程序安排，不要求机构提交续展申请，由派出机构结合监管情况对符合续展条件的机构实施自动续展。
7、禁止短期业绩宣传，强调不得“饥饿营销”
《销售办法》禁止短期业绩宣传，基金宣传推介材料展示的任意业绩区间均应当超过6个月。此外，规范募集上限、比例配售等安排，可以在宣传推介材料中作为风险提示事项予以说明，但是不得以不同字体、加大字号等方式进行强调，不得作为销售主题进行营销宣传。
8、推动长期投资 杜绝诱导短期申赎
《销售办法》要求培育以投资人利益为核心、长期投资、理性投资和基金行业生态。
基金销售基金应当推动定期定额投资、养老储备投资等业务发展，促进投资人稳健投资，杜绝诱导投资人短期申赎、频繁申赎行为。此外，《销售办法》还要求基金销售机构建立健全业务内部考核机制，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念。
9、支持规范利用互联网平台拓展客户
厘清基金销售机构与非持牌互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。
10、增设“内部控制与风险管理”专章
《销售办法》增设“内部控制与风险管理”专章，要求各类基金销售机构健全与基金销售业务匹配的内部制度。
《销售办法》要求基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。
11、销售机构产品准入管理
《销售办法》规定，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的投资范围、投资策略、 风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。
12、过渡期相关安排 不合新规的限期整改
为促进法规平稳落地施行，《实施规定》对规则实施后的部分规范事项给予了足够的过渡期。一是对基金销售机构人员配备、信息技术系统改造或销售文件调整等事项，给予1年过渡期。二是对独销机构业务范围及其他规范事项，给予2年过渡期。其中，独销机构从事法定以外产品销售业务的，在过渡期内，相关产品销售保有规模应当有序压降。

5. 销售基金原则

投资人利益优先原则。当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的利益。

全面性原则。公司将基金销售适用性作为内部控制的重要组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出全面的评价。

客观性原则。建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

及时性原则。根据实际情况及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力。

6. 基金销售行为规定

基金销售机构从事基金销售活动,应当遵守基金合同、基金销售协议的约定,遵循公开、公平、公正的原则,诚实守信,勤勉尽责,恪守职业道德和行为规范。
一、维修基金怎么算
（一）房屋维修基金，用于房屋保修期满后房屋主体结构、公共部位和公共设施设备的大中修以及更新改造工程。房屋维修基金实际上包括房屋公用设施专用基金和房屋本体维修基金。房屋公用设施专用基金简称专用基金，用于物业共用部位、公用设施及设备的更新、改造等项目，不得挪作他用。专用房屋维修基金实行钱随房走的原则，房屋转让时，账户里的余额资金也随之转移给房屋的新的产权人。
（二）商品房销售时，购房者与售房单位应当签定有关房屋维修基金交缴约定，购房者应当按购房款2－3％的比例向售房单位交纳房屋维修基金。售房单位代为收取的维修基金属全体业主共同，不计入住宅销售收入。首期专项维修资金交存的现行标准为：高层（含带电梯的多层）90元／平方米、多层（含别墅）50元／平方米。
二、私募基金管理人资格撤销的原因
根据基金业协会新规要求2016年2月5日前已登记不满12个月且尚未备案首只私募基金产品的私募基金管理人，在2016年8月1日前仍未备案私募基金产品的，协会将注销该私募基金管理人登记。
募集新规涵盖九大要点：一是明确募集主体需取得基金销售资格，二是募集机构承担合格投资者甄别责任，三是募集专用账户需签订监督协议，四是不得公开宣传私募产品和业绩，五是产品宣传面对特定对象，六是出具合格投资者证明，七是投资金额不少于100万元，八是给予不少于24小时的投资冷静期，九是由非销售人员回访确认投资者意愿。
三、公共维修基金怎么算
公共维修基金是按照购房款的百分之二到百分之五点二的比例计算的。当商品房在进行销售的时候，购房者和售房单位应当签定有关房屋维修基金交缴约定，购房者应该按购房款百分之二到百分之三的比例向售房单位交纳房屋维修基金。售房单位代为收取的维修基金属全体业主共同拥有，不计入住宅销售的收入。

7. 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形有哪些？

基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：
①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；
②违规向他人提供基金未公开的信息；
③诋毁其他基金、销售机构或销售人员；
④散布虚假信息，扰乱市场秩序；
⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；
⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；
⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；
⑧承诺利用基金资产进行利益输送；
⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；
⑩挪用投资者的交易资金或基金份额；
⑪从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

8. 基金销售人员的禁止性规范有哪些？

基金销售人员的禁止性规范包括：
（1）基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏；
（2）基金销售人员在陈述所推介基金或者同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；
（3）基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。