银行卡恶意套现是什么意思

1. 银行卡恶意套现是什么意思

一、银行卡恶意套现是什么意思1、银行卡恶意套现是持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。有该行为，构成犯罪的，应当按照信用卡诈骗罪的相关规定进行处理。2、法律依据：《最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定“恶意透支”。对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。二、信用卡恶意套现立案标准新规是什么1、逾期超过三个月或银行两次催款后还拒不还款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

2. 收到银行疑似套现的提醒怎么办

你好，如果收到了此类短信提醒的话，很有可能是你的刷卡消费行为，触发了银行的风控系统，这种情况下，最好最近规范刷卡，适当参与银行的各项活动，争取解除银行风控被怀疑套现通常会被银行降低额度或者是冻结，被冻结之后持卡人想要解冻的话，就需要打印出近段时间的消费明细，把明细交给银行审查来证明信用卡并没有套现或是盗刷，银行审核通过就会给这张信用卡进行解冻。拓展资料：一：套现，是一种经济术语，是指利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。二：非法套现一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。三：空卡套现空卡套现其实也是一种使用信用卡套取现金的方法，下面简单介绍一下信用卡空卡套现。常规的信用卡套现是指持卡人通过很多套现公司或其他机构将您的信用卡本身的信用卡额度内的金额全额刷卡刷出来，然后刷卡方当即给你现金，这种方法套现需要收取1.5-3%不等的手续费。而空卡套现则是在您的信用卡信用额度用完的情况下从信用卡中套取现金，套取的金额可以是您的信用额度的数倍。这种套现完成起来相对比较困难，而且只有少数银行的信用卡可以空卡套现，而且手续费用也比较高，最高的达到25%，低的也有15%左右。通常是套现中介带你去苏宁电器或国美等一些商家购买电器，通过分期付款的方式刷卡买单。然后中介给你现金并收取手续费，至于买出来的商品，中介又会通过某些手段退回给商场。

3. 什么叫恶意套现？

信用卡套现是指什么意思

4. 什么叫恶意套现？

恶意套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
恶意套现有什么惩罚？
我国有《现金管理条例》、《人民币管理条例》，在票据方面有《票据法》。
尽管银行卡面市多年，《银行卡管理条例》尚未出台。目前，能规范银行卡业务的主要法规文件是《支付结算管理办法》和《银行卡业务管理办法》，但这两个办法属部门规章。
业内透露，发现套现点的套现行为，银联或银行只能关闭其POS机终端、撤回机器。因没有执法权，要做进一步处理还需借力公安、工商部门。对套现持卡人，银行也只能采取冻结账户和记入“黑名单”等做法，不能施以更为严厉的处罚。
但是,对于信用卡套现是否违法,法律界出现了两种声音。有律师认为,目前没有法律规定持卡人不能套现。套现要分恶意的还是非恶意的。只要持卡人准时还款,保证良好的信用,那么这样的套现就不能称之为恶意套现,也不违反国家法律。拿虚假消费来说,提现的行为本身不违法,因为像任何消费一样,银行从中赚取了手续费,商户也要支付营业税,只不过是持卡人从此免去了50天的万分之五的利息。
只有套现后不及时还款,或者使用假身份证办理信用卡,恶意刷卡消费和套现,才触犯法律。
“通常来说(套现)应该是不违法的。”周建强律师认为,“通知”是一个内部规定,不具备法律效力。不过,信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,所以已经有贷款诈骗的嫌疑,这在某种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。